昆禾头条

2019年银行反洗钱规定 央行连开9张支付罚单

日期:2019-11-25 来源:2019年银行反洗钱规定 评论:

[摘要]央行连开9张支付罚单 罚没金额超1100万2019年反洗钱将成支付监管重点经济参考报 □记者 汪子旭 北京报道央行开年重拳出手整顿支付违规。近日,央行广州分行披露的罚单信息显示,光大银行广州分行等三家银行及易联支付、汇聚支付等六家第三方支付...……

央行连开9张支付罚单 罚没金额超1100万

2019年反洗钱将成支付监管重点

经济参考报 □记者 汪子旭 北京报道

央行开年重拳出手整顿支付违规。近日,央行广州分行披露的罚单信息显示,光大银行广州分行等三家银行及易联支付、汇聚支付等六家第三方支付机构因违反支付结算管理规定被罚,合计罚没金额超过1100万元。

回顾2018年,支付监管高压态势持续不减。据《经济参考报》记者不完全统计,2018年央行对支付机构开出罚单近140张,累计罚没总额超2亿元。其中包括杉德支付、国付宝、卡友支付等在内的六家支付机构因违反支付结算管理规定等问题,收到了央行开出的“千万级罚单”。

易观金融中心资深分析师王蓬博表示,巨额罚单频现的背后,反映了监管层对常态化强监管的明确态度。2019年,支付行业监管高压仍将持续。虽然开年的九张罚单里未涉及违反反洗钱等相关规定,但随着断直连等工作的深入推进和跨境支付等业务的兴起,反洗钱或将成为未来监管的重点。

事实上,2018年已有多家机构因未按照相关规定履行反洗钱义务被罚。例如,九派天下支付因违反支付结算、反洗钱等相关规定被处以486万元罚款;环迅支付因违反反洗钱相关规定被罚170万元。

2019年银行反洗钱规定 央行连开9张支付罚单

为加强反洗钱队伍建设,进一步提升全行反洗钱风险防范意识和专业能力,11月11日,农行柳州分行举办2019年反洗钱业务培训。

该行一改以往培训形式,认真剖析培训实效低,着力解决培训人员“人在心不在”、培训就是放松”等问题,结合“专家授课+现场培训”的方式有效巩固学习成效,转变培训人员思想观念,提高思想认识,明确培训要学懂知识、理解制度、传达观念的重点。下一步,该行将广泛增设现场提问、环节互动等多样化形式切实丰富培训形式,提高培训人员参与感,激发培训人员被动学转向主动学习的内生动力。(梁梅 李浩铭)

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示,洗钱过程必然涉及到资金的转移和支付,所以银行、第三方支付机构均处于反洗钱的一线阵地。针对洗钱工作,世界各国均建立了严密的监控体系和操作规程,我国第三方支付机构也已纳入反洗钱统一监管框架之中,反洗钱是支付机构合规经营的红线。

2018年10月,中国人民银行等部门联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,明确了互联网金融领域的反洗钱、反恐融资义务,对互联网金融从业机构反洗钱和反恐融资工作进行规范。

免责声明:自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原作者所有,转载请联系原作者并获许可。文章观点仅代表作者本人,不代表新浪立场。若内容涉及投资建议,仅供参考勿作为投资依据。投资有风险,入市需谨慎。

责任编辑:万露

2019年银行反洗钱规定 2019年反洗钱将成支付监管重点

本次培训,邀请到农行广西区分行内控与法律合规部从事反洗钱工作的专家现场授课,与分行内控与法律合规部反洗钱专员分别给参训人员讲授“反洗钱政策解读和监测分析实务”“客户风险等级管理和反洗钱平台及操作实务”“关联交易业务操作实务”等内容,授课结束后,还对所有参加培训的学员进行一次现场反洗钱业务知识测试,及时检验培训效果。培训期间,内控与法律合规部负责人还针对今年人民银行对该行开展综合执法检查过程中提出了该行反洗钱工作中存在的不足以及下一步须重点关注的方面进行传导和部署,要求全行员工适应反洗钱新形势需要,将反洗钱监管政策落实到业务操作和经营管理工作中,全面提高该行反洗钱工作的质量和水平。

您至少需要输入5个字

相关内容

编辑精选

copyright © 2017 https://www.kunhecar.com 昆禾头条 版权所有