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反洗钱金融培训 切实维护国家金融安全

日期:2019-11-25 来源:反洗钱金融培训 评论:

[摘要]近年来,反洗钱工作成为金融监管的重要内容。今年2月,银保监会对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,不仅代表着反洗钱工作基本框架的建立,也意味着新一轮打击非法金融活动的开启,反洗钱工作作为维护国家金融安全的重要措施被提上日程。...……

近年来,反洗钱工作成为金融监管的重要内容。今年2月,银保监会对外发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,不仅代表着反洗钱工作基本框架的建立,也意味着新一轮打击非法金融活动的开启,反洗钱工作作为维护国家金融安全的重要措施被提上日程。

维护金融安全,反洗钱吹响集结号

4月17日,国际反洗钱组织金融行动特别工作组(FATF)公布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,认可了近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展,认为中国的反洗钱体系具备良好基础,同时也指出仍有工作需要改进。在近期召开的金融系统反洗钱工作会议上,中国人民银行吸收报告中的合理建议,表示愿继续推动中国反洗钱工作向纵深发展,反洗钱工作开展刻不容缓。

长久以来,“洗钱”是危害国家经济发展的一颗毒瘤。洗钱,即通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。一方面,“洗钱”助长了腐败、贩毒、黑社会、诈骗、逃税等上游犯罪蔓延,损害金融体系安全和金融机构信誉,危害国家金融秩序;另一方面,犯罪分子通过“洗钱”得以享受非法所得,严重损害社会公平正义,对国家经济发展具有极大的破坏作用。

近日,为全面贯彻落实金融系统反洗钱工作会议精神,防范和化解金融风险,维护国家安全和社会稳定,甜橙金融在北京、上海、西安、广东四地积极开展反洗钱专题培训活动。从“反洗钱”发展、起源、危害,到从业机构的管理、应对案例分享,专题培训理论与实践并重,提升员工反洗钱意识和法律法规意识,为反洗钱工作开展做好充分的准备。

(甜橙金融反洗钱培训活动现场)

甜橙金融反洗钱经理张晨景表示,“甜橙金融因诚信而立世,做好反洗钱工作,不仅是金融行业的要求,更是甜橙事业的基石。今后,公司将持续开展反洗钱专项培训,各产品经理要将反洗钱要求纳入到产品设计环节中,确保各类产品满足反洗钱工作要求。每一位甜橙人要以如履薄冰、如临深渊的心态,确保公司合规运作,诚信经营。”

反洗钱进行时,用户也应做好风险防范

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各种互联网项目,新手可操作,几乎都是0门槛

除了对银行、金融机构的监管加码,对个人用户反洗钱监管也在逐步加强。自2019年1月1日起,关于非银支付机构开展大额交易报告的新规正式施行,第三方账户中涉及5万元以上的大额交易也要上报央行。此举正是为了加强“洗钱”监管,加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度。

对一般用户来讲,不必为规避监管标准拆分交易,需要注意的是做好个人账户信息认证,保护账户安全,以免被不法分子利用。

第一,主动配合金融机构进行客户身份识别。为了防止不法分子盗用用户信息从事非法活动,扰乱金融秩序,用户到金融机构办理业务需要主动配合完成身份验证,包括出示身份证件、填写身份信息、配合金融机构以电话信函电子邮件等方式确认身份信息、回答金融机构工作人员合理提问等。

第二,保管好自己的身份证件和账户。注意不要出租出借个人身份证件、个人金融账户等重要隐私信息,也不要用自己的账户替他人提现,以免被他人利用,从事洗钱或恐怖融资活动,成为他人金融诈骗活动的替罪羊,使得自己诚信状况受到质疑,因他人不正当行为致使自己的声誉和信用记录受损,得不偿失。

第三,选择安全可靠的金融机构。金融机构为客户提供融资资产管理财富增值和保值等服务,接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。一个为用户频繁通融违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进用户的账户。因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

反洗钱金融培训 甜橙金融

根据《管理办法》规定,互金从业机构需要从五大方面深入开展反洗钱工作:一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制;二是有效进行客户身份识别,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险等级;三是提交大额和可疑交易报告,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易;四是开展涉恐名单监控;五是保存客户身份资料和交易记录,确保相关工作可追溯。

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